早在2019中国人民银行发布《关于开展大额现金管理试点的通知》，如果客户提取、存入起点金额之上的现金，应在办理业务时进行登记。个人储户取现超过5万块就需要预约。国家为什么要提出这样的规定呢？首先我们得明确这是为了防范违规行为的出现，大家如果使用银行卡来进行交易的话，那么大家的资金来源和流向都是能够查到的。不少有创业朋友可能就因为自己公私不分的“避税”行为，为自己的企业带来高额的罚金，就有老板问了，老板们有业务往来的私户的监管是否也会受到影响，私户避税问题及是否有重大隐患，且听盟叔分析。

01案例解析

企业主体通过老板和股东私户进行收入隐匿，通过少缴、不缴等偷税手段，终被处罚金380.11万元，未申报税款也需尽数返还。在用私户进行收付款的老板们就需要注意了，以下9种情况更容易被盯上。

02注意！9种情况尽量排除

文件中明确大额现金管理起点：

1、对公账户：管理金额起点均为50万元。

2、对私账户：管理金额起点分别是河北省10万元、浙江省30万元、深圳市20万元。

另外，文件主要内容如下：

文件中还透露了4大重要信号：

1、银行负责反偷逃税款监控

电子支付已经是主流，但是为什么仍旧有大量的现金用途需求？

很多被腐败、偷逃税、洗钱等违法活动，钻了监管薄弱的空子?！八交П芩啊薄ⅰ跋纸鸱⒐ぷ时芨鏊啊保锹偶幌省?/p>

如今，有了银行的强势加入，可以说补齐了反偷逃税的后一块拼图。

2、银税互动，信息共享

意见稿要求银行报送大额现金业务信息，推送至相关部门共享。对大额现金业务信息分行业、用途、金额进行分析。

当前，四部门已经实现很成熟的信息共享，通过联网核查，银行可以直接在系统中核查：企业相关人员手机号码信息、企业纳税状态、企业登记注册等信息等等。

如今，企业信息联网核查系统的运行，加上大额现金管理的试点实施，超过规定的大额现金业务信息就会直接从银行推送到相关部门！

税务部门本身就拥有强大的金三系统，对税负异常、发票开具异常、财务数据异常等情形进行实时监控，如今加上银行私户、公户的大额业务交易的信息，几乎可以超级精准的锁定偷税！

3、四大行业被点名，秘密不再是秘密

批发零售、房地产、建筑、汽车销售四大行业被点名，为什么要单独指出？行业里的人应该心里清楚明白。

4、企业和会计注意了！今天起，这些事别再干了！

除了，大额现金存取会被重点监控，企业还需要注意的是：公对公、公对私大额转账也会被重点监控！

所以，以下9种情况企业更容易出问题哦！

当然，并不是所有的公转私都是不合规的，有8种情况，可以放心大胆的转，具体如下图：

重视财务工作，重视财务报表的，是一个企业是否能够良性成长的必要条件之一。

除了进行税控管理进行纳税申报合理避税，达到节约资金的目的，财务部门还会对企业的盈亏情况进行评估，对下一年的风险进行预测，提出有建设性的意见，从数据角度明确公司的财务状况，对企业管理的作用毋庸置疑，希望每个创业的老板都能重视财税筹划，为企业成长壮大打下坚实的基础。